「とりあえず1年目の目標は考えたけど、その後は…」
「補助金や融資の申請で“5年分の計画”が必要と言われた」
「どうやって未来を見通せばいいのか分からない…」
そんな創業前の悩みに応えるべく、今回は**“実現可能で意味のある5か年計画”の作成ポイントとテンプレート例**を紹介します。
目次
- なぜ創業前に「5か年計画」が必要なのか？
- 5か年計画に含めるべき主要項目とは？
- 計画作成のステップ（テンプレート付き）
- 葛飾・江戸川・墨田・足立で使える支援制度との連携
- よくある失敗パターンと回避法
- まとめ：未来を“見える化”することで、事業は強くなる
1. なぜ創業前に「5か年計画」が必要なのか？
- 補助金・融資の審査では中長期の計画性が重視される
- 雇用・設備投資・新規事業展開の判断材料になる
- ゴールから逆算することで、今やるべき行動が明確に
- 単年では見えない“事業の成長性”を可視化できる
📌「なんとなく1年」ではなく、「戦略的に5年」を設計しましょう！
2. 5か年計画に含めるべき主要項目とは？
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 目標売上 | 毎年どれだけ伸ばすか（前年対比） |
| 利益計画 | 売上と経費のバランス、利益率をどう改善するか |
| 投資予定 | 設備・採用・広告などの支出計画 |
| 顧客数・販路 | どこに届け、どれだけの人に売るか |
| 人員計画 | いつ誰を採用するか（社員、外注など） |
| 資金調達計画 | 補助金・融資・自己資金の活用時期 |
3. 計画作成のステップ（テンプレート付き）
Step1：5年後の理想像を描く
→ 売上、事業規模、社員数、商品ラインナップなど
Step2：各年のマイルストーンを設定
→ 毎年の目標・到達点を明確にする（例：2年目で店舗拡大）
Step3：売上・利益・支出の見通しを表にする
| 年度 | 売上 | 経費 | 利益 | 主な施策 |
|---|---|---|---|---|
| 1年目 | 300万円 | 250万円 | 50万円 | SNSでの集客強化 |
| 2年目 | 600万円 | 480万円 | 120万円 | ホームページ開設、補助金活用 |
| 3年目 | 900万円 | 700万円 | 200万円 | アルバイト採用、広告強化 |
| 4年目 | 1200万円 | 900万円 | 300万円 | 2店舗目検討、法人化 |
| 5年目 | 1500万円 | 1050万円 | 450万円 | 外注化・業務効率化 |
📌 数字は“現実的に背伸びできるライン”で設定しましょう！
4. 葛飾・江戸川・墨田・足立で使える支援制度との連携
- 各区の創業相談窓口で5か年計画の添削サポート
- 日本政策金融公庫の創業融資でも5年計画の提出が必要
- 持続化補助金や創業支援補助金の申請書類に活用可能
✅「計画作成＝補助金・融資の武器」になります！
5. よくある失敗パターンと回避法
❌ 業界水準を無視した非現実的な数字
❌ 計画だけで終わり、実行に移せない
❌ 数字が“バラバラ”で整合性が取れていない
❌ 資金繰りの見通しが甘く、途中で詰まる
✅ 計画は「毎年見直し→修正」する“生きた戦略”に！
まとめ：未来を“見える化”することで、事業は強くなる
創業初期の段階から5年後を見据えた事業設計をすることで、資金調達・採用・販路拡大の判断軸がブレなくなります。
「なんとなく経営」ではなく、「戦略的な成長」ができる経営者を目指しましょう。
➡ 資金調達支援の詳細はこちら
資金調達支援サービスで詳しくご確認ください。
➡ 無料相談・問い合わせはこちら
資金繰りに関する無料相談を受け付けています。