📋 「ひとりで抱え込まなくて大丈夫。必要なのは“正しい順番”だけ。」本記事では、事業承継の要点をA4一枚に落とし込む“伝わる計画”の作り方を、テンプレ＋実務の段取りに分解して解説します。面談で迷いやすい論点を先回りし、家族・幹部・金融機関に同じ絵を見せられるようにします。最近は葛飾区や墨田区の経営者からも「まず何を書けば？」の相談が増えています。
📋 目次（記事内容に合わせて章名を可変にする）
困りごとの見える化（誰に何を伝える？）
A4一枚の全体像（骨子と順番）
テンプレ記入の手順とチェック（実務）
事例：A4一枚で合意形成が進むと？（匿名）
判断のコツ（やらない基準と優先順位）
FAQ（準備物・失敗の回避策）
今日の3アクション（面談準備）
📋 ## 1. 困りごとの見える化（誰に何を伝える？）
「相手ごとに欲しい情報が違う」——ここで迷うと書類が肥大化します。
・家族：安心材料（雇用・生活・株式の扱い）
・幹部：役割と決裁の線引き
・金融機関：返済可能性と運転資金の見通し
まず“伝える相手”を1行で定義し、相手別の“関心”を3点だけ箇条書き。足立や江戸川の中小企業でも、この整理だけで面談の質が跳ね上がります。
📋 ## 2. A4一枚の全体像（骨子と順番）［2025年11月02日時点／変更可能性あり］
A4一枚の骨子は次の6ブロック——「将来像→体制→数値→資金→承継スキーム→スケジュール」。
対象：親族承継・役員承継・第三者承継（M&A含む）いずれも可
要件：意思決定の明確化（取締役会/株主総会）、株主構成と議決権、経営権移転の時期
期限：株主総会や契約締結の基準日、資金実行の目安日などを“月”単位で明記
留意：
→ “1ページで全体像→別紙で根拠”の順。根拠は決算・ミニPL・資金繰り表・議事録草案にリンク。
📋 ## 3. テンプレ記入の手順とチェック（実務）｜実務ステップ（役割×期限×成果物）
| 項目 | 内容 | 担当 |
|---|---|---|
| 将来像（1行×3） | 続ける/やめる/伸ばすを各1行 | 経営 |
| 体制と権限 | 代表交代時期/役職/決裁範囲 | 経営/管理 |
| ミニPL | 売上・粗利率・人件費・設備投資 | 経理/診断士 |
| 資金計画 | 借入残高/返済表/必要枠と根拠 | 経理/金融機関 |
| 承継スキーム | 株式/事業譲渡/持株会社 等の比較 | 税理士/診断士 |
| スケジュール | 30/60/90日マイルストーン | 管理 |
チェックポイント：
・“数字はレンジで”→幅で示す（売上±5％、人件費率±1pt）
・“名詞より動詞”→誰がいつ何を決めるかを時制で書く
・“根拠の所在”→別紙・ファイル名を明記（例：B02_資金繰り.xlsx）
📋 ## 4. 事例：A4一枚で合意形成が進むと？（匿名）
Before：家族会議が空転、幹部は様子見、金融機関は“様子見”回答
打ち手：A4一枚に「代表交代月」「決裁範囲」「資金の出口（返済可能性）」を明記→別紙で根拠添付
After：家族は安心、幹部は役割が明確に、金融機関は“前向き打診”へ進展
KPI：初回提示から“合意の骨子”確定まで14日、金融機関一次面談まで30日
📋 ## 5. 判断のコツ（やらない基準と優先順位）｜判断基準・優先順位
・“全員満点”を狙わない（70点で前進）
・“細部完璧主義”は捨て、期日を守る
・撤退基準：「30日で合意が動かない論点は、選択肢を2つに絞る」
迷ったら**「費用の確実性＞効果の不確実性」**で選んでOKです。
📋 ## 6. FAQ（準備物・失敗の回避策）｜FAQ（5〜8問）
Q1. まず何から始める？
A1. 将来像1枚→ミニPL→資金繰り表の順で3日以内に“たたき”を作成。日程はTimeRexで確保を。（https://timerex.net/s/yhiranuma04_33cf/037a46fb）
Q2. A4一枚のサンプルはある？
A2. 面談時に共有します。LINE公式に登録で更新を受け取れます。
Q3. 株価評価や税務はどの段階で？
A3. 骨子合意後に“評価の当たり”を試算。専門家を早めにアサイン。詳細はTimeRexへ。
Q4. 金融機関にはいつ相談？
A4. 70％固まった段階で一次相談。返済可能性（変動PL）と資金使途を簡潔に提示。
Q5. 後継者が未決でも作って良い？
A5. 可。役割の型を先に定義し、候補者に“はめて”検証します。相談はTimeRexで。
📋 ## 7. 今日の3アクション（面談準備）
今日①：A4一枚の枠を作る（6ブロックの見出しだけ）
今日②：直近3期決算と返済予定表をひとつのフォルダに
今日③：初回面談の候補日をTimeRexで2つ確保
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https://timerex.net/s/yhiranuma04_33cf/037a46fb