事業承継56　金融機関への説明資料セット｜変動PL・資金繰り・KPIの型

📋 「ひとりで抱え込まなくて大丈夫。いま必要なのは“正しい順番”だけです。」本記事は、承継前後で金融機関に提出する“3点セット（変動PL・資金繰り・KPI）”をテンプレ化。江戸川や葛飾の実務でも“1枚＋別紙”で通る構成にします。

📋 目次（記事内容に合わせて章名を可変にする）

提出物の全体像（1枚＋別紙の原則）

変動PL・資金繰り・KPIの作り方

テンプレ（表）と提出の順番

事例：一次相談→稟議上程の最短ルート

判断のコツ（説明の“言い方”）

FAQ（頻出質問と回答の骨子）

今日の3アクション（資料準備）

📋 ## 1. 提出物の全体像（1枚＋別紙の原則）

  • 1枚：要約（承継スキーム・代表交代月・返済可能性）
  • 別紙：変動PL、資金繰り6〜12ヵ月、KPIダッシュボード

📋 ## 2. 変動PL・資金繰り・KPIの作り方［2026年01月04日時点／変更可能性あり］

  • 変動PL：売上→変動費→限界利益→固定費→営業利益
  • 資金繰り：運転資金の季節性を反映
  • KPI：受注/粗利率/回収サイト/在庫回転

📋 ## 3. テンプレ（表）と提出の順番｜実務ステップ（役割×期限×成果物）

項目内容担当期限
要約1枚承継スキーム・交代月・資金使途経営01/10
変動PL3年レンジ（基準/楽観/慎重）経理/診断士01/12
資金繰り表月次CF6〜12ヵ月・枠必要額経理01/14
KPI表週次ダッシュボード3指標管理01/17
提出順1枚→PL→資金繰り→KPI→質疑窓口01/18

📋 ## 4. 事例：一次相談→稟議上程の最短ルート（匿名）
Before：資料が長文で要点不明→差戻し
打ち手：1枚の“結論→根拠→次アクション”に圧縮
After：一次相談から稟議上程まで14日、実行決裁まで30日

📋 ## 5. 判断のコツ（説明の“言い方”）
“想定外のときの対応”を先に言う——例：「粗利率が▲1ptで固定費見直しを実施」。信頼が増す。

📋 ## 6. FAQ（頻出質問と回答の骨子）｜FAQ（5〜8問）
Q1. 承継で最も重視される点は？
A1. 返済可能性と体制の持続性。テンプレはLINEで配布。
Q2. どの時点で相談？
A2. 骨子70％で一次相談。TimeRexで同席可。

📋 ## 7. 今日の3アクション（資料準備）
今日①：1枚要約の“結論→根拠→次アクション”を書く
今日②：変動PLをレンジで試算
今日③：TimeRexで一次相談日を確保
→ 公式ライン　https://lin.ee/n0HtDNN
→ 無料相談　https://timerex.net/s/yhiranuma04_33cf/037a46fb

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