📋 「迷ったら“費用の確実性＞効果の不確実性”。」江戸川区や足立区での承継支援では、地域金融機関へ“1枚＋別紙”で説明する型が最短でした。本記事は、窓口担当が欲しい要点を過不足なく提示する資料セットをテンプレ化します。

📋 目次

提出物の全体像（1枚＋別紙）

1枚要約の作り方（結論→根拠→次アクション）

別紙：変動PL・資金繰り・KPI

事例：一次相談→稟議上程の最短ルート

質問対応の“言い方”とNG集

FAQ（面談タイミング・持ち物）

今日の3アクション

📋 ## 1. 提出物の全体像（1枚＋別紙）

• 1枚：承継スキーム／代表交代月／返済可能性
• 別紙：変動PL（基準/楽観/慎重）・資金繰り6〜12ヵ月・KPIダッシュボード

📋 ## 2. 1枚要約の作り方［2026年01月31日／変更可能性あり］
“結論→根拠→次アクション”の順で作る。
例：結論＝資金枠X千万円の相談、根拠＝返済余力とKPI、次アクション＝提出書類と期日。

📋 ## 3. 別紙テンプレ｜実務ステップ（役割×期限×成果物）

項目	内容	担当	期限　例
変動PL	限界利益→固定費→営業利益	経理/診断士	03/05
資金繰り	月次CF6〜12ヵ月	経理	03/07
KPI	週次指標（受注/粗利率/回収サイト）	管理	03/10
面談	1枚→別紙→質疑の順で説明	窓口	03/12

📋 ## 4. 事例：一次相談→稟議上程の最短ルート（匿名）
Before：資料が冗長で“要点不明”→差戻し
打ち手：1枚で“結論と根拠”を先に提示
After：一次相談→稟議上程14日、実行決裁30日

📋 ## 5. 質問対応の“言い方”とNG集

• Good：「想定外時の対応」から話す（例：粗利率▲1pt時の固定費見直し）
• NG：定性的な美談だけ／根拠のない“できます”

📋 ## 6. FAQ（面談タイミング・持ち物）｜FAQ（5〜8問）
Q1. いつ相談に行く？
A1. 骨子70％で一次相談。TimeRexで同席可。
Q2. 持ち物は？
A2. 1枚要約・変動PL・資金繰り・KPI・株主名簿。テンプレはLINEで。

📋 ## 7. 今日の3アクション
今日①：1枚要約のドラフト作成
今日②：変動PLをレンジで試算
今日③：TimeRexで地域金融の一次相談日を確保
→ 公式ライン　https://lin.ee/n0HtDNN
→ 無料相談　https://timerex.net/s/yhiranuma04_33cf/037a46fb