📋 「売上はあるのに現金が残らない」を解きほぐすテンプレ。この記事で、6か月の資金繰り表と“面談用1枚要約”がそのまま作れます。江戸川区や墨田の小規模事業者支援でも、この型だけで通過率が上がりました。
📋 困りごとの見える化
📋 全体像（基本の型）
📋 手順とチェックリスト（テンプレ）
📋 事例：型を当てはめるとどうなる？
📋 判断のコツ（やらない基準）
📋 FAQ（埋め方・失敗集）
📋 今日の3アクション（面談準備）
📋 ## 1. 困りごとの見える化
キャッシュ不足の8割は“タイミング事故”。売掛回収／買掛支払／在庫の山谷を整えると、最低現金残高が安定します。
📋 ## 2. 全体像（基本の型）［2026年01月04日時点／変更可能性あり］
・目的：面談で「返済原資の見通し」を即答する
・KPI：売掛回転日数／買掛回転日数／在庫日数／最低現金残高
・原則：回収を早く・支払を遅く・在庫を軽く（品質を犠牲にしない）
📋 ## 3. 手順とチェックリスト（テンプレ）｜実務ステップ（役割×期限×成果物）
| 月 | 期首現金 | 受取（売上入金） | 支払（仕入/経費/税等） | 期末現金 |
|---|---|---|---|---|
| 1月 | 2,000,000 | 3,500,000 | 3,200,000 | 2,300,000 |
| 2月 | 2,300,000 | 3,600,000 | 3,100,000 | 2,800,000 |
| 3月 | 2,800,000 | 3,800,000 | 3,500,000 | 3,100,000 |
| 4月 | 3,100,000 | 3,900,000 | 3,400,000 | 3,600,000 |
| 5月 | 3,600,000 | 4,100,000 | 3,700,000 | 4,000,000 |
| 6月 | 4,000,000 | 4,200,000 | 3,900,000 | 4,300,000 |
※面談用には、回収サイト・在庫回転・最低現金残高の注記も併記。
📋 ## 4. 事例：型を当てはめるとどうなる？（匿名）
Before：在庫過多・回収遅延・資金谷。
打ち手：前受導入、支払サイト平準化、在庫ABCで発注点を再設定。
After：最低現金残高＋250万円、当座貸越の利用は半減（葛飾区の卸売）。
📋 ## 5. 判断のコツ（やらない基準）
・“割引での早期回収”乱発はNG（代替：前受・分割）
・“前年の粗利率”据え置きはNG（直近実績で更新）
・迷ったら**「費用の確実性＞効果の不確実性」**
📋 ## 6. FAQ（埋め方・失敗集）
Q1. まず何から？
A1. 売掛年齢表と在庫ABCを作成。TimeRexで面談予約を。（https://timerex.net/s/yhiranuma04_33cf/037a46fb）
Q2. 極度型と相性は？
A2. 資金谷の吸収に有効。最低現金残高のルールを決めて運用。
Q3. 表はどの粒度で？
A3. 週次での予実差±10%以内管理が理想。最新TipsはLINEで。（https://lin.ee/n0HtDNN）
📋 ## 7. 今日の3アクション（面談準備）
今日①：売掛年齢表を更新
今日②：仕入先の締め・サイトを一覧化
今日③：初回面談の候補日を2つ決める
→ 無料相談： https://timerex.net/s/yhiranuma04_33cf/037a46fb
→ 最新情報： 公式ライン https://lin.ee/n0HtDNN